KYC什么意思

KYC的全稱為Know your customer，意思是充分了解你的客戶。即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時(shí)，加強(qiáng)對(duì)賬戶的實(shí)際持人和實(shí)際收益人的審查。所以需要金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，同時(shí)對(duì)賬戶所有者進(jìn)行全面的了解，并應(yīng)對(duì)不同情況的用戶采取不同的措施，以求確?？蛻羰欠穹媳O(jiān)管要求。

KYCC是什么？

KYCC的全稱是know your customers’customer，意思是充分了解你的客戶的客戶，也就是說(shuō)通過(guò)識(shí)別客戶的客戶和其活動(dòng)來(lái)確定收入來(lái)源的合法性。KYCC和KYC的區(qū)別就在于KYC不足以發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重的違法犯罪活動(dòng)，并且無(wú)法有效管理信用風(fēng)險(xiǎn)。KYCC是提出來(lái)的更高的要求，可以有效減輕洗錢(qián)和恐怖主義融資的出現(xiàn)。