存款利率libor，一年期libor利率價格

很多朋友對于存款利率libor和一年期libor利率價格不太懂，今天就由小編來為大家分享，希望可以幫助到大家，下面一起來看看吧！

Libor（LondonInterbankOfferedRate），即倫敦同業(yè)拆借利率，是指倫敦的第一流銀行之間短期資金借貸的利率，是國際金融市場中大多數(shù)浮動利率的基礎(chǔ)利率。作為銀行從市場上籌集資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的融資成本，貸款協(xié)議中議定的LIBOR通常是由幾家指定的參考銀行，在規(guī)定的時間（一般是倫敦時間上午11：00）報價的平均利率。

最經(jīng)常使用的是3個月和6個月的Libor。我國對外籌資成本即是在LIBOR利率的基礎(chǔ)上加一定百分點。從LIBOR變化出來的，還有新加坡同業(yè)拆放利率(SIBOR)、紐約同業(yè)拆放利率(NIBOR)、香港同業(yè)拆放利率(HIBOR)等等。

sofr利率取代libor是因為libor參與銀行已有美元實際利率和市場偏差，導(dǎo)致計算精度低下不再可靠。

同時sofr是基于真實交易基礎(chǔ)上計算的，可靠性更高。

此外，在2021年末，美國政府法規(guī)需要棄用libor，切換為sofr。

因此，sofr是當(dāng)前代替libor的更好選擇。

除了sofr，還有其他一些替代libor的利率指數(shù)，如americasbenchmarkreporate（abbr）和enhancedseclendingrate（eslr）。

這些利率的使用，有利于提高全球市場穩(wěn)定性和可預(yù)測性。

基準(zhǔn)利率

基準(zhǔn)利率是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產(chǎn)價格均可根據(jù)這一基準(zhǔn)利率水平來確定?；鶞?zhǔn)利率是利率市場化的重要前提之一，在利率市場化條件下，融資者衡量融資成本，投資者計算投資收益，以及管理層對宏觀經(jīng)濟的調(diào)控，客觀上都要求有一個普遍公認(rèn)的基準(zhǔn)利率水平作參考。所以，從某種意義上講，基準(zhǔn)利率是利率市場化機制形成的核心。

其中，以同業(yè)拆借利率為基準(zhǔn)利率的國家有英國的倫敦同業(yè)拆放利率(Libor)、美國的美國聯(lián)邦基準(zhǔn)利率(FFR)、日本的東京同業(yè)拆借利率(Tibor)、歐盟的歐元銀行同業(yè)拆借利率(Euribor)等；以回購利率為基準(zhǔn)利率的國家有德國(1W和2W回購利率)、法國(1W回購利率)、西班牙(10D回購利率)。

在中國，以中國人民銀行對國家專業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)規(guī)定的存貸款利率為基準(zhǔn)利率。具體而言，一般普通民眾把銀行一年定期存款利率作為市場基準(zhǔn)利率指標(biāo)，銀行則是把隔夜拆借利率作為市場基準(zhǔn)利率。

關(guān)于存款利率libor的內(nèi)容到此結(jié)束，希望對大家有所幫助。