江蘇天雄投資管理公司涉嫌非法集資

　　(原標(biāo)題：江蘇天雄投資管理公司非法集資）

　　2017年8月8日消息，我們得到的答復(fù)是：目前，江寧區(qū)政府金融辦會(huì)同各監(jiān)管部門成立小組，對(duì)該公司展開調(diào)查，金融辦對(duì)該公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，該公司聘請(qǐng)的律師團(tuán)隊(duì)正與投資人面談溝通。我局江寧分局開發(fā)區(qū)派出所協(xié)同經(jīng)偵大隊(duì)，對(duì)投資人的信息進(jìn)行登記。如仍有問題，可直接與開發(fā)區(qū)派出所聯(lián)系。

　　我們對(duì)所收到的回復(fù)和市公安局的做法表示不認(rèn)可，原因如下：

　　1.所謂的調(diào)查流于形式，只是走過場(chǎng)。有證據(jù)表明江蘇天雄投資管理公司至少從2016年9月開始，利用歷史借款抵押人身份資料及房屋照片，偽造借款合同及收條，通過酷寶盒網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)轉(zhuǎn)讓所謂的債權(quán)，然后利用第三方平臺(tái)將上述錢款轉(zhuǎn)移至天雄高管及內(nèi)部人員顏炳青、顏秉毅、顏春艷、魏玉潔、桑友梅、趙錦君、嵇玲玲、萬從寶、王源泉、郭飛、胡傳威、錢銀杰、謝紫楓等人的私人賬戶。

　　他們這種形成資金池的方式與國家監(jiān)管和其網(wǎng)頁公稱的“天雄投資采用匯付天下資金托管模式，充值、投標(biāo)、提現(xiàn)等資金的轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出均在匯付天下資金托管平臺(tái)中完成，不會(huì)在投資平臺(tái)中形成巨額的資金池，從根源杜絕卷款跑路的道德風(fēng)險(xiǎn)銀&行&利&率，保護(hù)投資人資金賬戶獨(dú)立?！蓖耆环?/p>

　　這種以虛假標(biāo)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓募集資金的行為完全構(gòu)成了非法吸收公眾存款及詐騙。單單從這些人的姓氏看，他們很可能是以顏炳青（江蘇淮安808信貸涉案人員）家族為核心的詐騙團(tuán)伙。為什么相關(guān)部門不對(duì)天雄所謂的逾期標(biāo)的的真實(shí)性、借款的真實(shí)性以及天雄核心成員之間的關(guān)系進(jìn)行調(diào)查呢？調(diào)查的話，顯然就會(huì)發(fā)現(xiàn)問題。

　　比如：

　　天雄公司宣稱自己有第三方資金托管平臺(tái)，不會(huì)在投資平臺(tái)中形成巨額的資金池。但經(jīng)過查找資金流向，明確顯示出實(shí)際情況是，投資者在酷寶盒平臺(tái)購買理財(cái)產(chǎn)品后，資金首先會(huì)打入第三方托管平臺(tái)（目前為匯付天下），繼而在很短的時(shí)間內(nèi)，全部轉(zhuǎn)入天雄公司的高管及內(nèi)部人員的賬戶，并沒有進(jìn)入真實(shí)借款人賬戶，該行為與平臺(tái)宣稱的資金托管完全不符，已涉嫌非法吸收公眾存款（刑法第176條）和吸收客戶資金不入賬（刑法第187條《修正案六》第14條）。

　　上表是投資人根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同和匯付天下資金去向整理的交易記錄，從表中清晰可見，債權(quán)轉(zhuǎn)讓人全部為天雄高管和內(nèi)部人員，最后資金也都流進(jìn)了這些人的私人賬戶。其中債權(quán)轉(zhuǎn)讓人空白處，為已支付本息的項(xiàng)目，天雄已刪除相關(guān)項(xiàng)目信息，無法查到。

　　天雄公司在全國各大知名網(wǎng)站上進(jìn)行夸大宣傳，稱其網(wǎng)上投資平臺(tái)每筆借款均有真實(shí)抵押物品（房產(chǎn)、車輛等）。但實(shí)際上這些抵押物品，既沒有抵押給投資者，其真實(shí)性也存疑。經(jīng)過對(duì)平臺(tái)發(fā)布項(xiàng)目的抽查和實(shí)際走訪，我們發(fā)現(xiàn)平臺(tái)有發(fā)布假標(biāo)、重復(fù)發(fā)標(biāo)、平臺(tái)自融、無抵押標(biāo)、利用非金融性擔(dān)保公司擔(dān)保等行為，這一系列行為已涉嫌集資詐騙（刑法第192條）。我們已經(jīng)掌握許多鐵證，文末附1僅為其中一例。

　　自2017年6月11日開始銀行 貸款—利 率 網(wǎng)，天雄公司在沒有任何正當(dāng)理由的情況下，開始擅自對(duì)所有項(xiàng)目停止付款推薦，平臺(tái)上沒有發(fā)布任何公告及說明，造成投資者集體恐慌。直至6月20日，平臺(tái)才發(fā)布公告，告知已暫停平臺(tái)所有項(xiàng)目的線上支付，要求投資者必須簽署一份協(xié)議，但公司拒絕透露協(xié)議的內(nèi)容。

　　投資者陸續(xù)趕赴南京后，天雄公司所聘請(qǐng)的一伙無良律師，自始至終沒有跟投資人進(jìn)行協(xié)商溝通，而是威逼利誘投資人簽署一份對(duì)天雄方面沒有任何違約約束條款的、單方面的不平等協(xié)議：投資者必須將投資全部本金以折價(jià)50%的方式，無條件折價(jià)轉(zhuǎn)讓給天雄，且折價(jià)后的50%本金還要分成6個(gè)月返還，這完全暴露了天雄公司侵吞投資人巨額資金的真實(shí)面目。

　　此外，天雄內(nèi)部人員還混在各個(gè)投資人微信群、QQ群里，散布不實(shí)信息，混淆視聽，挑撥、離間，制造各種混亂與分裂，引導(dǎo)投資人覺得政府不作為，不相信政府，不相信公安部門，不相信司法公正，慫恿、唆使投資人去政府部門、各個(gè)機(jī)構(gòu)聚眾鬧事。

　　4.所謂的江寧開發(fā)區(qū)派出所協(xié)同經(jīng)偵大隊(duì)，將投資人信息進(jìn)行登記。

　　6月11日，天雄公司擅自對(duì)所有項(xiàng)目停止付款以來，陸續(xù)有投資人從全國各地趕來南京報(bào)案。6月26日，100多名投資人聚集南京，帶著證據(jù)材料向南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，請(qǐng)求依法立案追究江蘇天雄投資管理有限公司非法吸收公眾存款、集資詐騙及吸收客戶資金不入賬等違法行為?，F(xiàn)場(chǎng)的投資人代表，也已經(jīng)向經(jīng)偵提供了許多線索和證據(jù)，沿著這些線索和證據(jù)查，應(yīng)該能迅速立案、破案。我們手上還掌握了其他有力證據(jù)（文末所附鐵證，為眾多證據(jù)之一），愿意盡力配合警方破案。

　　然而，南京市經(jīng)偵支隊(duì)不但沒有按照《南京市人民政府處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位主要職責(zé)》中要求的受理廣大投資人的報(bào)案，還將廣大報(bào)案人推給江寧開發(fā)區(qū)派出所。派出所只是讓投資人做了一個(gè)簡單的資金情況登記，并未受理報(bào)案。而此前，少量投資人來報(bào)案時(shí)，是予以受理，并做了筆錄的，部分人還收到過受案回執(zhí)。

　　南京政府將一起牽涉全國近千人，涉及資金1.8億的一個(gè)非法集資案件銀&行&利&率，當(dāng)作普通的經(jīng)濟(jì)糾紛，委托給基層的派出所辦理。江寧開發(fā)區(qū)派出所不接受報(bào)案，既不給投資人做筆錄！，也不出具案件受理通知書等手續(xù)，填寫的表單上，連派出所的字樣和公章都沒有，資金登記表的設(shè)計(jì)，也有明顯的將非法集資案件，往普通的經(jīng)濟(jì)糾紛引導(dǎo)的傾向，讓廣大投資人非常不解。目前，國家三令五申整頓金融市場(chǎng)yin—hang—123—net，特別是P2P平臺(tái)，江寧警方對(duì)轄區(qū)的天雄公司難免有失察之嫌，是否能公正的處理該案，讓我們廣大投資人生疑。

　　盡管如此，我們廣大投資人還是相信政府的，我們一直理性、合法的在維護(hù)自己的權(quán)益，也希望南京市人民政府、市金融辦重視廣大投資人的訴求，本著對(duì)全國人民負(fù)責(zé)的態(tài)度，責(zé)成南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)就投資人提供的線索，盡快核查銀&行&利&率，早日立案，控制涉案人員，查封相關(guān)賬目及資產(chǎn)，同時(shí)對(duì)天雄相關(guān)主機(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行恢復(fù)性保存，因?yàn)樘煨酃灸壳耙呀?jīng)刪除很多數(shù)據(jù)。天雄公司網(wǎng)站上的借款人信息和合同都打了馬賽克，一旦他們銷毀紙質(zhì)文件，就會(huì)給破案帶來困難。此外，天雄公司網(wǎng)站將于年底到期，如果不趕在那之前盡早立案、偵查，也會(huì)加大后期破案的難度。

　　因此，盡早立案才是最快最有效的保護(hù)廣大投資人損失的辦法。南京作為全國有文化底蘊(yùn)的城市，絕不是騙子的法外之地，更不是犯罪分子的天堂！

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