銀發(fā)[1999]41號(hào) 中國人民銀行關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知

中國人民銀行關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知

銀發(fā)[1999]41號(hào) 1999-01-17

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：

　　《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院[1998]247號(hào)令)頒布以來，人民銀行各分支行進(jìn)一步加大了對(duì)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的查處力度，同時(shí)，一些分支行也提出，在認(rèn)定和查處非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有些問題需要進(jìn)一步明確，現(xiàn)通知如下：

　　一、非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。它具有如下特點(diǎn)：

　　(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資；

　　(二)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式；

　　(三)向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；

　　(四)以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　二、《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院[1998]247號(hào)令)第六條規(guī)定“非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民***負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作”。根據(jù)這個(gè)規(guī)定，對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)所在地的人民銀行認(rèn)定和取締；對(duì)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，由行為發(fā)生地的人民銀行認(rèn)定和取締。

　　三、《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院[1998]247號(hào)令)第十三條規(guī)定：“中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金”。根據(jù)這個(gè)規(guī)定，人民銀行在認(rèn)定非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)后，有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停止為該非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)辦理結(jié)算，停止從事非法金融活動(dòng)的企業(yè)或個(gè)人賬戶上的資金往來，非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)籌集的資金，任何單位和個(gè)人都不得動(dòng)用。為此，人民銀行可向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出停止非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)事人結(jié)算賬戶支付的通知書，暫停該結(jié)算賬戶上存款的支付，直到收到人民銀行書面的解除通知書為止。若非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)事人已將斂取的資金劃往異地，則由非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的人民銀行發(fā)文給資金劃往地的人民銀行，由資金劃往地人民銀行發(fā)出停止結(jié)算賬戶支付通知書。

　　四、根據(jù)《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》(國務(wù)院[1998]247號(hào)令)第六條、第十六條和第十七條的規(guī)定，中國人民銀行在調(diào)查、取締過程中，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)?**報(bào)告。非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)一經(jīng)取締，因非法金融業(yè)務(wù)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退；非法金融機(jī)構(gòu)有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的，由批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位的，由所在地的地方人民***負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。人民銀行應(yīng)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)、配合。

中國人民銀行

1999年1月17日