反洗錢是金融機構(gòu)的什么行為

金融機構(gòu)的法定義務(wù)行為。金融機構(gòu)作為法定的義務(wù)行為，必須認(rèn)真履行反洗錢的責(zé)任。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，金融機構(gòu)有義務(wù)建立健全的反洗錢內(nèi)部控制制度，以確保資金流動的合法性和透明度。這意味著金融機構(gòu)必須制定一系列規(guī)章制度和操作程序，以防止洗錢活動的發(fā)生，并及時識別和報告可疑交易。

金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人在這一過程中承擔(dān)著重要的責(zé)任。他們應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)，包括確保員工接受適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，了解反洗錢的法律要求和最佳實踐。此外，負(fù)責(zé)人還應(yīng)監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保其有效運作，并及時采取必要的糾正措施。

《反洗錢法》第二條：本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第十五條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些？

金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包括客戶身份識別程序、風(fēng)險評估和監(jiān)控、可疑交易報告和記錄保存等方面的規(guī)定。同時，金融機構(gòu)還應(yīng)與執(zhí)法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)合作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動，并遵守相關(guān)法律和法規(guī)的要求。