美國(guó)NFA監(jiān)管查詢方法和監(jiān)管介紹，如何查詢、外匯平臺(tái)申訴維權(quán)？

一、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介

機(jī)構(gòu)性質(zhì)

自律機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)介紹

美國(guó)全國(guó)期貨協(xié)會(huì)是監(jiān)管美國(guó)衍生品行業(yè)的非商業(yè)獨(dú)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)，為盈利性會(huì)員制組織，監(jiān)管范圍包括期貨交易、零售外匯、場(chǎng)外衍生品。NFA成立四十多年來，堅(jiān)持維護(hù)期貨市場(chǎng)的道德規(guī)范、和諧統(tǒng)一，保護(hù)投資者利益，監(jiān)督成員遵守監(jiān)管職責(zé)。

NFA的主要職能在于為使NFA成員嚴(yán)格遵守聯(lián)邦法律及CFTC制定的規(guī)則，實(shí)施嚴(yán)格管理。NFA也有自身的規(guī)則，用來監(jiān)督經(jīng)紀(jì)商對(duì)交易員和投資商的行為規(guī)范，使交易員和投資商免受欺騙。

機(jī)構(gòu)職能

(1)維護(hù)衍生品市場(chǎng)的誠(chéng)信

(2)保護(hù)投資者權(quán)益

(3)確保其成員滿足監(jiān)管要求

(4)審核和監(jiān)督會(huì)員必須符合NFA的財(cái)務(wù)要求；

(5)制訂并強(qiáng)制執(zhí)行保護(hù)客戶利益的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)；

(6)對(duì)與期貨相關(guān)的***進(jìn)行仲裁；

(7)審批NFA會(huì)員資格，期貨代理商（FCMs）、介紹經(jīng)紀(jì)人（IBs）、商品交易顧問（CTAs）和商品合資基金經(jīng)理（CPOs）都可以成為NFA的會(huì)員。

組織架構(gòu)

（1）董事會(huì)

NFA的董事會(huì)是其主要的管理和政策發(fā)展機(jī)構(gòu)。董事會(huì)由成員董事和公共董事共同組成。

（2）委員會(huì)

NFA有若干委員會(huì)，為其制定規(guī)則和其他行動(dòng)提供指導(dǎo)。

（3）NFA領(lǐng)導(dǎo)

NFA領(lǐng)導(dǎo)包括代表其主要職能部門的官員和個(gè)人。

（4）強(qiáng)制性會(huì)員資格

強(qiáng)制性會(huì)員資格是NFA監(jiān)管結(jié)構(gòu)的基石，并使整個(gè)行業(yè)的自我監(jiān)管成為可能。

（5）資金來源

NFA的主要資金來源是會(huì)費(fèi)，以及由衍生品市場(chǎng)成員和用戶支付的評(píng)估費(fèi)。

（6）聯(lián)合審計(jì)委員會(huì)

NFA是聯(lián)合審計(jì)委員會(huì)（JAC）的成員，該委員會(huì)是一家自愿合作組織，由許多衍生品交易所和NFA組成。

二、牌照申請(qǐng)

靠前、申請(qǐng)要求

1. RFEDs零售外匯交易商申請(qǐng)要求

（1）指定一名安全管理人員，以獲得NFA在線注冊(cè)系統(tǒng)（ORS）的安全訪問權(quán)。

（2）填寫在線Form 7-R表格

（3）滿足RFED申請(qǐng)人合規(guī)要求

（4）填寫在線年度調(diào)查表

（5）支付不可退還的500美元申請(qǐng)費(fèi)

（6）支付不可退還的RFED會(huì)費(fèi)

PS: 所有注冊(cè)的零售外匯交易商必須是NFA會(huì)員

2.FDM外匯交易商申請(qǐng)要求

（1）按要求準(zhǔn)備會(huì)計(jì)記錄，提供公司所有財(cái)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容。財(cái)務(wù)報(bào)表必須符合美國(guó)公認(rèn)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

（2）調(diào)整后凈資本額必須大于FDM的最低凈資本要求。

計(jì)算公式：調(diào)整后凈資本額= 流動(dòng)資產(chǎn) - 負(fù)債 - 資本支出

（3）凈資本要求。每個(gè)FDM必須保持“調(diào)整后凈資本額”等于或大于2000萬美金，IB申請(qǐng)人最低凈資本要求為5000美金。超出凈資本要求，F(xiàn)CM和RFED必須進(jìn)行早期預(yù)警。

（4）提交財(cái)務(wù)報(bào)告。FDM必須定期向NFA和CFTC遞交財(cái)務(wù)報(bào)告。

（5）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。FDM必須向其高級(jí)管理層和管理機(jī)構(gòu)提供季度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，當(dāng)檢測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化時(shí)，需要提交臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

（6）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。FDM必須通過 WinJammer™提交年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告電子版，包括公司的組織結(jié)構(gòu)圖、財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策、程序和體系，以及子公司的財(cái)政年度財(cái)務(wù)報(bào)表。發(fā)生變化時(shí)，F(xiàn)DM必須在財(cái)政季度末60日內(nèi)報(bào)告公司組織結(jié)構(gòu)圖和/或財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策和程序的重大變更。

（7）首席合規(guī)官。FDM必須指定一名首席合規(guī)官，并確保其為負(fù)責(zé)人。首席合規(guī)官必須編制年度報(bào)告，并將報(bào)告提交給公司的高級(jí)管理層或董事會(huì)。此外，該報(bào)告必須在FDM財(cái)政年度結(jié)束后90日內(nèi)以電子形式提交給CFTC。

（8）實(shí)體辦公室要求

所有FDM必須在美國(guó)**、阿拉斯加州、夏威夷州或波多黎各設(shè)立辦公室，在該辦公室已登記負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員的監(jiān)督下，編制和維護(hù)CFTC和/或NFA要求的財(cái)務(wù)和其他記錄和報(bào)告。

第二、申請(qǐng)流程

（1）登錄NFA網(wǎng)站http://www.nfa.futures.org/。在主頁(yè)，找到“Online Registration”網(wǎng)上注冊(cè)，在標(biāo)簽中間，找到“Login to ORS”登錄ORS。

（2）登錄到“Begin Enrollment Process”開始注冊(cè)流程頁(yè)面，點(diǎn)擊“enrollment form”注冊(cè)表格鏈接。

（3）進(jìn)去后，選擇組織類型。然后點(diǎn)擊“Continue”繼續(xù)按鈕

（4）接著，輸入“Full Name”全名等信息。然后填寫公司安全管理人員的信息。NFA建議指定兩名人員為安全管理員。

（5）然后輸入公司地址信息，選擇身份核實(shí)信息，可用于以后重置密碼。

（6）最后，選擇提交。

（7）幾天后，安全管理員會(huì)收到NFA的注冊(cè)批準(zhǔn)信。信上會(huì)寫明NFA分配的ID號(hào)，以及用戶名以及臨時(shí)密碼。

（8）完成注冊(cè)后，就要開始真正登記了。

NFA 信息中心聯(lián)系電話800-621-3570 或312-781-1410

郵箱地址：information@nfa.futures.org

第三、申請(qǐng)時(shí)長(zhǎng)

六周以上，但是具體情況要根據(jù)牌照復(fù)雜度而定。

三、牌照費(fèi)用

四、監(jiān)管細(xì)則

靠前、監(jiān)管細(xì)則

第二、RFED報(bào)告遞交要求

1.資本低于最低資本要求通知。電話、傳真或Winjammer系統(tǒng)通知

2.資本大幅消減通知。傳真或Winjammer系統(tǒng)

3.公司負(fù)債超過客戶資產(chǎn)通知。電話、傳真或Winjammer系統(tǒng)通知

4.調(diào)整后資產(chǎn)低于最初早期資本預(yù)警要求。郵件或Winjammer系統(tǒng)通知

5.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。Winjammer系統(tǒng)通知

6.風(fēng)險(xiǎn)披露報(bào)告。Winjammer系統(tǒng)通知

7.主要合規(guī)人員報(bào)告，年度提交。 Winjammer系統(tǒng)通知

8.材料缺失通知。 傳真或Winjammer系統(tǒng)通知

9.財(cái)年報(bào)告變更或延長(zhǎng)通知。郵件或Winjammer系統(tǒng)通知

10.安全存款金額變化通知。Winjammer系統(tǒng)通知

PS:另外NFA要求每位RFED每年向NFA提交問卷調(diào)查報(bào)告。

五、監(jiān)管查詢

1. 監(jiān)管查詢流程

進(jìn)入查詢頁(yè)面 https://www.nfa.futures.org/basicnet

BASIC全稱為Background Affiliation Status Information Center（NFA成員背景資料信息中心），如下圖所示。

第三步：在NFA ID中輸入監(jiān)管號(hào)，比如OANDA的監(jiān)管號(hào)為“0325821”， 或者在Firm name中輸入其英文名稱“OANDA”，點(diǎn)擊“go”。

第四步：在監(jiān)管信息的頁(yè)面中，首先看三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，一是公司的名稱是否與該公司官網(wǎng)上公布的名稱一致；二是NFA ID是否與該公司官網(wǎng)上公布的名稱一致；三是公司地址是否與官網(wǎng)上公布的公司地址一致。

第五步（最重要的一步）：投資者還一定要看該經(jīng)紀(jì)商是否擁有零售外匯資質(zhì)：Current Status(目前狀態(tài))里是否有RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED(RFEDSs 零售外匯經(jīng)紀(jì)商)，如圖所示。

2. 在BASIC中查詢公司的凈資本、客戶資金隔離報(bào)告

（1）按照以上步驟，進(jìn)入公司受監(jiān)管業(yè)務(wù)權(quán)限頁(yè)面

（2）點(diǎn)擊View Financial Information

（3）點(diǎn)擊該公司的資本報(bào)告內(nèi)容

六、監(jiān)管投訴

一、NFA投訴

美國(guó)NFA接受在線和郵件或傳真投訴，投訴處理無具體期限，非投資者也可以投訴，投訴是免費(fèi)的。

NFA投訴方式：

1. 在線投訴：http://www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx（在線投訴網(wǎng)頁(yè)）

（在線投訴網(wǎng)頁(yè)截圖翻譯，請(qǐng)單擊以下圖片，以查看完整翻譯）

2. 郵件或傳真投訴：http://www.nfa.futures.org/NFA-compliance/file-a-complaint-form.pdf（表格下載網(wǎng)址）

（投訴表格截圖翻譯，請(qǐng)單擊以下圖片，以查看完整截圖翻譯）

二、NFA仲裁

1. 仲裁概述：（如果您想追回?fù)p失的投資款，建議您走仲裁程序）

1983年，NFA開始采用仲裁，建立了公平公正和高效的解決客戶投訴的程序。除了某些特定的例外情況外，當(dāng)客戶對(duì)FCM（期貨經(jīng)紀(jì)商）、IB（介紹經(jīng)紀(jì)人）、CTA（期貨交易顧問）或CPO（期貨基金經(jīng)理人）會(huì)員或者是聯(lián)合會(huì)員提出仲裁時(shí)，NFA的仲裁結(jié)果是強(qiáng)制性的。其裁決具有強(qiáng)制執(zhí)行力，除非被投訴方已停止?fàn)I業(yè)。投資者可以通過NFA仲裁獲得相應(yīng)補(bǔ)償。

一方提出仲裁后，雙方陳述并提供相應(yīng)的證據(jù)，然后由NFA仲裁員裁決，NFA仲裁比正式的訴訟費(fèi)用低，時(shí)間短。雙方可不需要律師申請(qǐng)索賠。

受理后，NFA會(huì)給您回信確認(rèn)申訴，雙方可在線查詢申訴的進(jìn)展?fàn)顟B(tài)。

為了節(jié)省費(fèi)用和時(shí)間提高效率，當(dāng)涉及賠償金額低于150,000美元時(shí)，通常仲裁程序會(huì)轉(zhuǎn)為調(diào)解階段，由一個(gè)仲裁員通過書面調(diào)解進(jìn)行解決，使投訴方和被投訴方達(dá)成統(tǒng)一的解決方案。

2. 仲裁時(shí)間

一般情況下，簡(jiǎn)易訴訟平均需要七至八個(gè)月時(shí)間。涉及復(fù)雜案件的聽證會(huì)需要十二至十五個(gè)月時(shí)間處理。NFA的裁決是收費(fèi)的，投資者可以通過以下頁(yè)面繳費(fèi)：https://www.nfa.futures.org/ODR2/Login.asp

3. 提交仲裁方式

（1）在線提交仲裁：https://www.nfa.futures.org/odr/claim_clmnt.asp（在線投訴網(wǎng)頁(yè)）

（請(qǐng)注意：在線提交仲裁申請(qǐng)信息時(shí)，需要填好相關(guān)信息后，再點(diǎn)“Next”（下一項(xiàng)），才能跳到下一個(gè)網(wǎng)頁(yè)，因此僅以上圖為例，后面的相關(guān)信息，可以參照可打印版《仲裁表》，見（2）部分“仲裁表格截圖翻譯”。）

（2）郵件或傳真提交仲裁：https://www.nfa.futures.org/arbitration/forms/cust_claim.pdf（表格下載網(wǎng)址）

（仲裁表格截圖翻譯，請(qǐng)單擊以下圖片，以查看完整截圖翻譯）

（在線仲裁網(wǎng)頁(yè)截圖翻譯）

4. 仲裁費(fèi)用

仲裁費(fèi)用分為兩部分，一部分為申請(qǐng)費(fèi)，申請(qǐng)費(fèi)金額依據(jù)賠償金額的變化而變化，最低為50美元，詳細(xì)費(fèi)用請(qǐng)見《仲裁表格》第2頁(yè)左下角。另一部分為聽證會(huì)費(fèi)用，該筆費(fèi)用也是依據(jù)賠償金額而定，最低為125美元，最高為5100美元，詳細(xì)費(fèi)用請(qǐng)見《仲裁表格》第3頁(yè)左上角。仲裁費(fèi)用可以在線支付，也可以通過支票或匯票的形式郵寄至《仲裁表》尾頁(yè)末尾載明地址處。

七、處罰實(shí)例

靠前、如何防止欺詐和濫用交易？

1.嚴(yán)格的登記檢查。在美國(guó)期貨、外匯市場(chǎng)上，給客戶提供交易服務(wù)的每一個(gè)個(gè)人和公司必須在美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)注冊(cè)并成為NFA成員。目前，NFA約有4,100個(gè)成員和57,000名關(guān)聯(lián)成員(NFA成員公司的代表)。

2.全面系統(tǒng)的規(guī)章制度。NFA對(duì)企業(yè)的銷售方式，數(shù)據(jù)記錄，定期報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)披露，業(yè)務(wù)自由，收費(fèi)公開，最低資本要求等方面都有系統(tǒng)的、嚴(yán)格的規(guī)則。

3.強(qiáng)有力的執(zhí)法性。企業(yè)若有違反規(guī)則的情況，NFA會(huì)采取以下措施：警告信，罰款，吊銷牌照，禁止與NFA成員的任何合作，公開責(zé)令罰款（最高上限為250,000美元）。NFA會(huì)與CFTC,FBI及其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)確保投訴的執(zhí)行。

4.貿(mào)易管理和市場(chǎng)監(jiān)督。

第二、處罰實(shí)例

八、相關(guān)鏈接

美國(guó)證券和交易委員會(huì)（SEC）：http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html

（可以查到所有在美國(guó)上市公司的資料）

美國(guó)企業(yè)注冊(cè)數(shù)據(jù)中心（manta）：http://www.manta.com/mb

美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）：http://www.cftc.gov

美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管（FINRA）：http://www.finra.org/AboutFINRA/MemberFirms

美國(guó)紐約證券交易所（NYSE）：http://www.nyse.com

美國(guó)證券投資者保護(hù)公司（SIPC）：http:///www.sipc.org

美國(guó)芝加哥期貨交易所(CBOT)：http://www.cmegroup.com

納斯達(dá)克：http://www.nasdaq.com

九、聯(lián)系方式

電話： 001 312-781-1300

傳真：312-559-3599

郵箱：information@nfa.futures.org.

地址：Chicago Headquarters，300 S. Riverside Plaza, #1800，Chicago, IL 60606-6615