什么是開水房

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不少觀眾在看了《孤注一擲》這部電影后，對(duì)電影里的開水房有著很深的印象，因?yàn)槭请娦?**中的重要一環(huán)。那開水房到底是什么意思呢?下面就來了解看看吧。

什么是開水房

開水房指洗錢。洗錢的目的是為了把犯罪所得的贓款變成合法所得，也就是把原本的黑錢洗白?！八俊逼鋵?shí)就是為了洗錢而成立的一個(gè)團(tuán)伙，因?yàn)橐跋础?，所以叫做“水房”?/p>

電信***如何洗錢

電影里面其實(shí)表現(xiàn)了幾個(gè)細(xì)節(jié)，靠前個(gè)就是在巨款轉(zhuǎn)移過來的瞬間，就有無數(shù)的小弟拿著銀行卡去取錢，第二個(gè)就是反詐中心的**說，第三級(jí)用戶還能夠追查，而到了第四級(jí)用戶因?yàn)閷?shí)在過多，被騙款項(xiàng)已經(jīng)無法追查了。

這其實(shí)就體現(xiàn)了“水房”的一種洗錢手法。

電信***分子，手里面會(huì)控制非常多個(gè)銀行賬戶，當(dāng)贓款到賬之后會(huì)迅速把一筆大額的款項(xiàng)，分成多筆轉(zhuǎn)移給多個(gè)賬戶。然后這收錢的二級(jí)賬戶，再分散給多個(gè)三級(jí)賬戶，多個(gè)三級(jí)賬戶在轉(zhuǎn)移給更多的四級(jí)賬戶。

這樣一層一層的分發(fā)下去，一筆800萬的巨款，到了最終的子賬戶名下可能就只有幾萬塊了。然后這終端的小賬戶，在通過購(gòu)買商品、充值卡、提現(xiàn)等手段，將這筆錢轉(zhuǎn)化為其他形式變現(xiàn)。

在洗錢的專業(yè)領(lǐng)域，這個(gè)過程稱之為“離析”。

其實(shí)電影中對(duì)水房的表現(xiàn)要簡(jiǎn)單和夸張一點(diǎn)，實(shí)際上“水房”洗錢并不一定真的要觸動(dòng)這么多小弟，騎著摩托車去取現(xiàn)金，有更多成本更低的手段可以去洗錢。

而在洗錢的過程中，也并不是簡(jiǎn)單的把大錢分成小份，這個(gè)過程中也伴隨著跨銀行，跨地域，跨支付方式，跨資產(chǎn)形式的資金轉(zhuǎn)移。也包含著將不同來源的資金混合再分散的操作。

最終的目的都是讓資金的來源變得無法追蹤。( ThinkingLog)

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