直存款(直存款騙局之真實(shí)案例)

戴帽直存款的概述

1、直存款是一種低風(fēng)險(xiǎn)和高收益直存款的投資和金融渠道。

2、戴帽直存款是指資金方將大額資金（10-50億）先打入本人的臨時(shí)賬戶直存款，然后轉(zhuǎn)存至用款方的賬戶的款項(xiàng)，用款方背書明確受益人為資金方，存單放銀行保管，資金方取走保管單，到期后資金方出示保管單且銀行無條件兌付。

陽光直存是什么

陽光直存是最早的的直存款模式，各方都相互熟悉，口子和銀行是關(guān)系戶。資金如普通存款一樣，可開通網(wǎng)銀，可全國聯(lián)網(wǎng)查詢。陽光直存款的金額多在5億元以下，融資成本在16%-22%不等。

陽光直存就是通過銀行正規(guī)的辦理手續(xù)而辦理的存款。不安規(guī)定辦理的存款業(yè)務(wù)的為非陽光存款。

陽光存款其實(shí)就是正規(guī)的銀行存款，只不過它和普通的存款用途和收益不一樣。普通的存款只是把資金存入銀行，獲得銀行的存款利率。陽光存款是為了方便給企業(yè)貸款，它的收益也比普通存款高很多。

陽光開戶是辦理陽光卡的業(yè)務(wù)，它集儲(chǔ)蓄存款、購物轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)結(jié)算、聯(lián)網(wǎng)交易、自動(dòng)理財(cái)、炒股炒匯、電子商務(wù)、個(gè)人融資等多種功能于一身，具有科技含量高、結(jié)算速度快、適用范圍廣、安全保密性強(qiáng)、交易成本低等特色。

直存款算銀行的違規(guī)嗎?

銀行直存是合法的，銀行直存是指銀主按照項(xiàng)目方和項(xiàng)目方所在銀行的要求，將自己的錢額存入項(xiàng)目方指定的銀行。而項(xiàng)目方則對銀行進(jìn)行申貸；項(xiàng)目方必須向銀主貼息的一種金融行為。

銀行直存款本身是違反銀行的規(guī)定的。銀行直存款，這個(gè)業(yè)務(wù)的本質(zhì)是由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)賬戶，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。

投資方將一定的金額比如一億打到項(xiàng)目方的公司賬戶上，然后當(dāng)即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。

因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)賬戶，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。

第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。第四種是大額質(zhì)押存款)第五種融資的方式是銀行信用證。第六種融資的方式是委托貸款。

權(quán)益融資的三種方式

1、第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理。到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。第二種融資方式是銀行承兌。

2、通常情況下，適合企業(yè)的融資方式有五種：股權(quán)融資、債權(quán)融資、銀行貸款、融資租賃、海外融資。大部分企業(yè)都用的前三種融資方式，尤其是股權(quán)融資和銀行貸款。

3、基金組織；融資方式是銀行承兌；融資的方式是直存款；大額質(zhì)押存款；融資的方式是銀行信用證；融資的方式是委托貸款；融資方式是直通款；融資方式就是對沖資金；融資方式是貸款擔(dān)保。

4、第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)賬戶，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。

5、海外融資 企業(yè)可供利用的海外融資方式包括國際商業(yè)銀行貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業(yè)務(wù)。典當(dāng)融資 典當(dāng)是以實(shí)物為抵押，以實(shí)物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的形式取得臨時(shí)性貸款的一種融資方式。

6、債券發(fā)行 債券作為企業(yè)籌集資金的另一種方式，在近年來愈發(fā)普遍。相較于股票，債券風(fēng)險(xiǎn)較低穩(wěn)定，對企業(yè)而言更加具有可操作性。

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