公司開離岸賬戶需要什么條件（設立離岸賬戶的好處）

我們在國內(nèi)開銀行賬戶只需要拿上我們的身份證去柜臺辦理銀行卡就可以，但在開離岸賬戶的時候需要提交的資料就會比較多一些，其中最常須要提交的文件就是地址證明。

1、那什么是地址證明？

提交地址證明文件多為銀行賬單 Bank Statement?或水電費賬單 Utility Bills，部分可用其他形式的文件代替。文件類型可為 PDF電子文件或紙質文件的掃描件。

在文件上需明確顯示戶主姓名、街道地址、以及近60天或90天內(nèi)的交易流水（視不同要求而定），以上三個要素缺一不可。

目的在于檢驗你是否在對應國家或地區(qū)持有有效居住信息，用以接收及寄送快遞。

2、為什么開離岸賬戶的時候需要地址證明？

第一是因為信息采集管理系統(tǒng)具有一定的滯后性，使得身份證明文件并不能及時有效地反饋個人實際居住信息。而銀行出于儲戶資金安全和相關法律責任的原因，需要及時向賬戶持有人提供最新賬戶信息。而最常用的方式就是寄送紙質類賬單信件等。因此，銀行需要客戶提供真實有效的居住地址以達到客戶信息核準及信件送達的目的。

第二是為了驗證客戶的身份。銀行法中有關反洗錢政策明確規(guī)定，銀行需要對客戶進行一定的了解，簡稱“ KYC”。其根本目的在于防止賬戶持有人在使用賬戶過程中進行洗錢或金錢犯罪的行為。

3、地址證明文件從哪些地方可以獲??？

1、銀行借記卡或信用卡賬單，統(tǒng)稱銀行月結單（Bank monthly statement）(90天以內(nèi))，可登錄網(wǎng)銀下載，或聯(lián)系銀行客服補寄賬單。

2、水、電、煤氣發(fā)票（90天以內(nèi)）可自行去公共機構打印紙質發(fā)票，也可通過支付寶在線獲取電子發(fā)票。

4、需要英文版地址證明要怎么處理？

★境外（香港、新加坡、美國等）各大銀行的銀行月結單，可使用；

★中國大陸銀行的信用卡賬單，有中英文版本，也可以；

★支付寶的「生活繳費」，繳納的水、電、煤氣電子發(fā)票，或者公共機構開出的紙質水、電、煤氣發(fā)票，經(jīng)過翻譯，公證，同樣可行；

最后說一下，為什么身份證上有地址，不能作為地址證明文件？這個是不可以，一般我們在開戶的時候銀行有明確要求開戶資料清單，有要求地址證明文件的類型，目前多為銀行月結單、水、電費發(fā)票。

目前所了解的開境外賬戶不需要地址證明的有之前提到的羅派斯數(shù)字銀行，但他們需要提供在職證明。