掀起新浪潮 維基鏈一體化DeFi賦能治理幣WGRT

掀起新浪潮，維基鏈一體化DeFi賦能治理幣WGRT

2020年08月24日19:00，維基鏈聯(lián)合創(chuàng)始人&CPO張曦應(yīng)AEX安銀的邀請做了主題“掀起新浪潮，維基鏈一體化DeFi賦能治理幣WGRT！”的分享。

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張曦——維基鏈聯(lián)合創(chuàng)始人&CPO，清華MBA，前騰訊高級產(chǎn)品經(jīng)理。

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【AEX小鳳仙】：自新冠疫情以來，全球經(jīng)濟(jì)下滑，美元不斷增發(fā)。Ripple的CEO在推特多次表示，人們對法定貨幣失去了信心，正在尋找加密貨幣等替代貨幣。您是否同意這個觀點(diǎn)？您認(rèn)為加密貨幣（不）可能會替代貨幣的核心點(diǎn)是什么，它解決了什么問題？

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【張曦】：我認(rèn)為短期內(nèi)不可能，但是長期看加密貨幣取代法幣會成為必然，加密貨幣的出現(xiàn)帶來的是體制和系統(tǒng)的變革。加密貨幣的推廣將產(chǎn)生一種新的信用派生的方式，傳統(tǒng)的信用擴(kuò)張模式是央行投放基礎(chǔ)貨幣，居民拿到貨幣后存入銀行形成存款，然后銀行再投放貸款形成新的存款，這一過程中不斷有存款被派生出來，由于銀行信用高，銀行存款具有支付功能被認(rèn)為是廣義的貨幣。而一旦加密貨幣被接受用于支付，那么加密貨幣充當(dāng)了另一種存款形式，并且加密貨幣如果有儲備貨幣，儲備貨幣的再投資實(shí)際上也相當(dāng)于新的信用派生。

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其次，基于加密貨幣的智能合約將沖擊傳統(tǒng)的金融服務(wù)。除了去中心化的轉(zhuǎn)賬功能以外，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在金融交易中充當(dāng)?shù)氖侵薪榉剑S多金融交易都可以通過智能合約解決，在達(dá)到合約設(shè)定條件以后自動實(shí)施交易不需要第三方確認(rèn)。

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還有，現(xiàn)在部分國家存在長期經(jīng)常項(xiàng)目逆差，導(dǎo)致全球流動性收緊時就會出現(xiàn)本國貨幣大幅貶值的情況，比如17-18年阿根廷比索和土耳其里拉分別貶值50%和30%，而未來一旦出現(xiàn)一種廣泛接受、穩(wěn)定幣值的加密貨幣，將會導(dǎo)致這些國家的商家和居民轉(zhuǎn)而采用加密貨幣進(jìn)行支付，替代本國持續(xù)貶值的貨幣，這相當(dāng)于是加密貨幣對主權(quán)貨幣的挑戰(zhàn)。

雖然我覺得未來是必然，但是短期來看，受政治、法律、技術(shù)等因素限制仍然很大。當(dāng)然，推廣加密貨幣的難度也非常高，

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【AEX小鳳仙】：以太坊 2.0 的上線將成為加密社區(qū)的重大里程碑事件，一定程度上會決定區(qū)塊鏈行業(yè)的發(fā)展走向，其中也將誕生不少參與機(jī)會。您認(rèn)為這會對維基鏈DeFi生態(tài)的構(gòu)建和發(fā)展有沖擊或影響嗎？

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【張曦】：我認(rèn)為不會有沖擊，反而還會有促進(jìn)作用?，F(xiàn)在DeFi雖然火爆，但與傳統(tǒng)金融相比，體量仍很小，而且影響力還主要集中在數(shù)字貨幣圈內(nèi)。我認(rèn)為只有DeFi產(chǎn)品真正出圈后能讓大量傳統(tǒng)金融用戶和機(jī)構(gòu)使用起來，才是真正的里程碑時刻?，F(xiàn)在這個階段，需要越來越多真正做事的項(xiàng)目方聯(lián)合起來一起把蛋糕做大。況且我認(rèn)為以太坊在DeFi上還有明顯的劣勢，雖然它上面的DeFi項(xiàng)目很多，看似百花齊放，但是它的DeFi生態(tài)多是由協(xié)議拼接而成，由于兼容性等問題會導(dǎo)致安全漏洞，還有一旦協(xié)議升級或出現(xiàn)問題就有可能影響到其他項(xiàng)目。另外，以太坊2.0升級后的同步問題，分片問題，兼容性問題等也需要進(jìn)一步驗(yàn)證。

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【AEX小鳳仙】：今年山寨幣異軍突起，特別是與DeFi有關(guān)的山寨幣都上漲了兩三倍，維基鏈治理系代幣WGRT也跟隨DeFi板塊的漲勢。根據(jù)OKEx的IEO的價(jià)格來看，WGRT已經(jīng)漲了8倍多，您認(rèn)為原因是什么呢？市場火熱之后，維基鏈又會如何發(fā)力呢？

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【張曦】：價(jià)格上漲我覺得是投資者對維基鏈基本面的一個預(yù)期，因?yàn)槲覀兪钦嬲鍪碌膱F(tuán)隊(duì)，而且從19年開始就在布局DeFi，是國內(nèi)公鏈團(tuán)隊(duì)最早一個做DeFi的，當(dāng)時甚至還沒有DeFi這個詞。這一年半的時間我們在產(chǎn)品和技術(shù)方面投入很多，陸續(xù)推出了去中心化抵押借貸（Wayki-CDP）、去中心化交易所（Wayki-DEX）、去中心化合成資產(chǎn)協(xié)議（Wayki-X）等DeFi類型的產(chǎn)品。

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在今年年中，維基鏈v3.0也完成了一次較大版本的升級，推出了跨鏈、升級了共識機(jī)制、優(yōu)化TPS等，也為后面的DeFi的發(fā)展徹底鋪平道路。市場雖然火熱，但我覺得這只是表象，投機(jī)成分很多。我們還是堅(jiān)守初心，做好產(chǎn)品和技術(shù)；堅(jiān)持為用戶提供好的服務(wù)和產(chǎn)品解決方案的理念，著眼未來。

【AEX小鳳仙】：穩(wěn)定幣流通市值迅速增加 ，目前達(dá)到152億美元。USDT、DAI的流通量都在迅速擴(kuò)張中。我們看到維基鏈的穩(wěn)定幣WUSD目前貸出量突破了250萬美金。很多人說穩(wěn)定幣正在出圈，您是怎么看的？您認(rèn)為穩(wěn)定幣的需求為什么會急速推升呢？維基鏈的穩(wěn)定幣WUSD有什么出圈的規(guī)劃呢？

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【張曦】：加密數(shù)字貨幣相比法幣的優(yōu)勢我在靠前個問題已經(jīng)提到，而穩(wěn)定幣又是加密數(shù)字貨幣里體驗(yàn)最好，最容易推廣的品種，特別適合出圈。但是USDT和DAI的實(shí)現(xiàn)方法有本質(zhì)區(qū)別，維基鏈的穩(wěn)定幣WUSD更像DAI，是一種去中心化穩(wěn)定幣。在抵押方面，目前維基鏈WICC抵押量已經(jīng)超過4600萬，占WICC發(fā)行總量的21%，貸出的穩(wěn)定幣也有250多萬美金，落地的應(yīng)用場景包括了港股打新和合成資產(chǎn)交易。

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港股打新是與華通證券合作，對方是正規(guī)的持牌券商，也是全球首批支持?jǐn)?shù)字貨幣的券商，提供打新、行情、交易、融資等多種傳統(tǒng)金融服務(wù)，目前對方支持我們的去中心化穩(wěn)定幣WUSD作為打新的出入金，累計(jì)打新收益有1529%，平均每股收益10.2%，150支港股平均打新勝率能做到63.3%。收益還是很不錯的，我們公司的很多同事也在參與。

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合成資產(chǎn)交易是基于維基鏈推出的去中心化合成資產(chǎn)交易平臺，零滑點(diǎn)，無限深度。合成資產(chǎn)是由公鏈底層發(fā)行的智能資產(chǎn)ROG做擔(dān)保，只要抵押人將自己的ROG鎖定在智能合約中，即可發(fā)行合成資產(chǎn)。這種抵押池的模型可以使用戶直接通過與智能合約的交互來完成合成資產(chǎn)之間的交易，而無需任何交易對手，完美地解決了DEX遇到的流動性和滑點(diǎn)問題。同時，也可以打破傳統(tǒng)金融市場中各交易所之間的壁壘，讓全球用戶享有投資世界優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)所獲得的豐厚利潤。它的優(yōu)勢包括：減少在不同資產(chǎn)之間的摩擦，比如從特斯拉到黃金；擴(kuò)大某些資產(chǎn)的觸達(dá)性，比如沒有銀行賬戶的用戶也可以購買美國股票。目前產(chǎn)品處于公測期，想體驗(yàn)的小伙伴可以掃碼下載，只要在產(chǎn)品里填寫手機(jī)號就可以領(lǐng)取測試代幣。

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維基時代下載鏈接：https://sw91.net/appdl/waykiTimes/download.html

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【AEX小鳳仙】：維基鏈7月末公鏈完成了v3.0的升級，我們關(guān)注到維基鏈此次升級的其中一個重要新特性是實(shí)現(xiàn)去中心化跨鏈功能，支持把比特幣、以太坊鏈上的各類資產(chǎn)跨到維基鏈上?？珂湑S基鏈DeFi生態(tài)帶來什么影響呢？

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【張曦】：跨鏈支持后，可以把比特幣和以太坊鏈上的各類加密資產(chǎn)跨到維基鏈上產(chǎn)生映射代幣mBTC、mETH，同時也能安全和自由地反向映射回去，實(shí)現(xiàn)貨幣無障礙流通；跨鏈到維基鏈上的映射鏈資產(chǎn)可以參與維基鏈上各類DeFi活動比如去中心化抵押借貸（Wayki-CDP）、去中心化交易所（Wayki-DEX）、去中心化合成資產(chǎn)協(xié)議（Wayki-X）等。

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跨鏈技術(shù)對維基鏈以及區(qū)塊鏈大生態(tài)具有重大的意義。通過跨鏈技術(shù)打破單鏈的局限性，把映射資產(chǎn)引入到維基鏈生態(tài)，逐漸向外拓展和鏈接，這樣不僅有利于促進(jìn)維基鏈自身的發(fā)展，還有利于區(qū)塊鏈大生態(tài)互聯(lián)互通。

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【AEX小鳳仙】：維基鏈全球首創(chuàng)的三通證經(jīng)濟(jì)模型，三通證分別是WICC-WUSD-WGRT。很多投資者還不明白這三種Token在維基鏈DeFi生態(tài)中所扮演的角色分別是什么，可以給大家講解一下嗎？

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【張曦】：這個問題我會重點(diǎn)花些篇幅來講，我希大家能更全面的了解維基鏈的生態(tài)。只有了解我們的生態(tài)和布局，才能更好地理解治理幣WGRT的價(jià)值。

維基鏈?zhǔn)菍ＷeFi領(lǐng)域的垂直公鏈，我們把維基鏈打造成一個一體化的DeFi平臺，只要用戶進(jìn)入到維基鏈的生態(tài)，就能享受各種去中心化的金融服務(wù)，比如借貸、存款、理財(cái)、交易、衍生品等，而且完全公開透明。

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我們的底層公鏈像是土壤，原生資產(chǎn)WICC、穩(wěn)定幣WUSD、治理幣WGRT相當(dāng)于養(yǎng)分，而DeFi應(yīng)用則是在這片土壤上生長出來的花草樹木。我們與以太坊上的DeFi應(yīng)用有很大區(qū)別，我們的產(chǎn)品其實(shí)是整個生態(tài)，并不是拼接而成的，而是統(tǒng)一的一個整體，具有更強(qiáng)的協(xié)作能力，以及在給用戶提供金融服務(wù)時的響應(yīng)速度、用戶體驗(yàn)和可拓展性方面都更有優(yōu)勢。

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那么在這個系統(tǒng)里面WGRT扮演什么角色呢？首先，穩(wěn)定幣WUSD是我們這個生態(tài)里統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的計(jì)價(jià)單位，所有DeFi產(chǎn)品都是用WUSD來進(jìn)行結(jié)算，比如投資理財(cái)、衍生品交易，包括法幣OTC等。那么WUSD是怎么來的呢？它是通過超額抵押WICC生成的，也就是每一個在系統(tǒng)里發(fā)行的WUSD背后都有WICC做為價(jià)值支撐。WUSD的流動性越好，使用的場景越多，背后抵押的WICC也會越多，目前整個系統(tǒng)WICC抵押量已經(jīng)達(dá)到4600萬，占整個WICC總發(fā)行量的21%，在這一點(diǎn)上我們已經(jīng)超過了以太坊。

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而治理幣WGRT則是整套系統(tǒng)的股東，它的權(quán)益體現(xiàn)在三方面：

l?收益，抵押WICC生成WUSD后，抵押人需要支付利息，并且抵押資產(chǎn)的價(jià)值低于系統(tǒng)設(shè)定的抵押率時也需要被清算一部分做為罰金，這里產(chǎn)生的利息和罰金都會用來回購WGRT進(jìn)行銷毀，其實(shí)這里就相當(dāng)于變相的給WGRT的持幣者分紅。

l?治理，WGRT的持幣者可以通過投票等方式參與系統(tǒng)的治理、參數(shù)設(shè)定等。

l?義務(wù)，當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)極端情況時，比如面臨清算不足的情況，需要稀釋W(xué)GRT補(bǔ)足壞賬部分。

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我再總結(jié)下，WICC、WUSD、WGRT是基于維基鏈底層發(fā)行和設(shè)計(jì)的三通證經(jīng)濟(jì)模型。WICC上了很多家交易所，它是一種資產(chǎn)和流動性的代表，也代表了我們整個經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)體量和價(jià)值；WUSD是系統(tǒng)內(nèi)的計(jì)價(jià)和結(jié)算單位，它是打通生態(tài)內(nèi)各類DeFi產(chǎn)品的橋梁和管道；WGRT則是系統(tǒng)的股東，享受整個系統(tǒng)帶來的收益，并且持幣人可以參與治理。

維基鏈的DeFi生態(tài)發(fā)展得越好，就會有越來越多的用戶使用我們的產(chǎn)品，那么WUSD的流通就會越頻繁，WICC的市值就會越高，WGRT持有者也會得到更多的利潤。

那么我們?nèi)绾文艽_保整個系統(tǒng)的問題呢？比如市場再出現(xiàn)312極端行情的時候，系統(tǒng)會怎樣運(yùn)行呢？

我們總共設(shè)計(jì)了四層保護(hù)機(jī)制來應(yīng)對極端行情，并且這四層是遞進(jìn)式的：

1.?超額抵押，初始抵押率不低于200%，也就是假設(shè)WICC的價(jià)格是1美元，那么你需要抵押200個WICC，才能生成100個WUSD。

2.?清算機(jī)制，如果抵押率到了150%，那么借貸人的CDP，也就是債倉會進(jìn)入清算池，所有的用戶都可以扮演清算人的角色對你的債倉進(jìn)行清算，清算者可以用97折購買到抵押的資產(chǎn)，同時抵押人要付出13%的罰金，這部分罰金3%給清算者的折扣，5%用來回購WGRT，剩余的5%流入風(fēng)險(xiǎn)備用金池。

3.?風(fēng)險(xiǎn)備用金，如果一個CDP的抵押率突然降到100%以下，這時候抵押資產(chǎn)和債務(wù)之間會有缺口，這個缺口就需要風(fēng)險(xiǎn)備用金來填補(bǔ)，然后關(guān)閉CDP。

4.?熔斷，如果系統(tǒng)中所有的CDP的全局抵押率降到80%以下，那么系統(tǒng)會進(jìn)行熔斷，停止所有CDP的操作，直到行情穩(wěn)定后，才會投票決定是否重啟。

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【AEX小鳳仙】：DeFi最有魅力的地方在于它的數(shù)據(jù)公開與可組合性，但同時組成新的DeFi項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)重重。V神之前也警告過用戶，不要低估DeFi智能合約風(fēng)險(xiǎn)。維基鏈對于DeFi的風(fēng)險(xiǎn)問題是如何把控的呢？

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【張曦】：目前看到的DeFi的風(fēng)險(xiǎn)主要分為四類：

靠前類是預(yù)言機(jī)攻擊問題，黑客通過篡改DeFi系統(tǒng)的喂價(jià)進(jìn)行攻擊。如果是抵押借貸類協(xié)議，可以瞬間把資產(chǎn)價(jià)格調(diào)高，然后用少量的資產(chǎn)抵押貸出大量的穩(wěn)定幣，套現(xiàn)走人?；蛘咚查g資產(chǎn)價(jià)格調(diào)低，然后對爆倉的債倉進(jìn)行清算。

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第二類是合約攻擊，通過盜取私鑰從而盜取合約地址中抵押的資產(chǎn)，這種攻擊在之前的DApp流行的時候出現(xiàn)過。

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第三類是利用以太坊上的資產(chǎn)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)和產(chǎn)品的不兼容性進(jìn)行攻擊，今年出現(xiàn)的dForce事件和Uniswap對ERC777標(biāo)準(zhǔn)的兼容性差，導(dǎo)致了重放攻擊的發(fā)生。

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第四類是利用產(chǎn)品之間邏輯和流動性的漏洞進(jìn)行惡意套利，比如今年發(fā)生的閃電貸事件。

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維基鏈在這四方面都做了相應(yīng)的預(yù)防：

首先是預(yù)言機(jī)。我們把抵押借貸協(xié)議的預(yù)言機(jī)的喂價(jià)系統(tǒng)交給了鏈上的記賬節(jié)點(diǎn)，采用分布式喂價(jià)，最終的價(jià)格是取一段時間內(nèi)的中位數(shù)。這樣做有兩個好處，靠前、我們從源頭上避免了作惡者的動機(jī)，因?yàn)橛涃~節(jié)點(diǎn)是最沒有動力作惡的一群人。第二、即使單一節(jié)點(diǎn)被攻擊，最終喂價(jià)的價(jià)格也不會被影響，因?yàn)闀恢形粩?shù)的算法處理掉。如果對預(yù)言機(jī)發(fā)出攻擊的話，至少要對鏈發(fā)動51%的攻擊，這個成本就非常高。如果他有能力發(fā)動51%攻擊，那丟失的就不只是DeFi協(xié)議這點(diǎn)錢了。

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其次是合約攻擊。這種攻擊發(fā)生在之前的DEX交易所中，黑客盜走了所有正在等待撮合的買賣資產(chǎn)。維基鏈用了另一種方式來處理，我們把DEX開發(fā)在了底層，而且等待撮合的凍結(jié)資產(chǎn)，是在自己地址的另一種狀態(tài)，而不是在合約的地址里面。因此，除了區(qū)塊鏈系統(tǒng)和自己，沒有人能拿走資產(chǎn)。

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第三類是資產(chǎn)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)。維基鏈上的資產(chǎn)發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)，是我們總結(jié)了區(qū)塊鏈可能需要的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)之后，在底層定義好的5種資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，它包括原生資產(chǎn)（WICC，WGRT），抵押生成資產(chǎn)（WUSD），跨鏈資產(chǎn)（mBTC），用戶生成資產(chǎn)（我們叫WRC30標(biāo)準(zhǔn)），智能資產(chǎn)（帶有規(guī)則的資產(chǎn)，比如說ROG帶有增發(fā)屬性）。這種底層定義好的標(biāo)準(zhǔn)會被上層的所有合約調(diào)用，進(jìn)而保障所有合約里面的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)都是統(tǒng)一的，因此不會出現(xiàn)不兼容或者有漏洞的情況。

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第四類就是產(chǎn)品之間的邏輯和流動性的漏洞。我剛才提到過，維基鏈要做一體化的DeFi協(xié)議，產(chǎn)品之間的計(jì)價(jià)單位、資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、流動性標(biāo)準(zhǔn)都是統(tǒng)一的。我們鼓勵生態(tài)內(nèi)的產(chǎn)品在一定的框架內(nèi)進(jìn)行創(chuàng)新，百花齊放。維基鏈的產(chǎn)品與產(chǎn)品之間并不是互相完全獨(dú)立的，大家都在為這個生態(tài)注入資產(chǎn)、注入流動性，這樣就能保障任何產(chǎn)品之間是協(xié)同合作的，而不是互相不兼容的。

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【AEX小鳳仙】：今年，DeFi迎來爆發(fā)式發(fā)展。去中心化金融已成為加密領(lǐng)域的最熱門話題之一。很多項(xiàng)目方也開始蹭DeFi的熱點(diǎn)，維基鏈為什么選擇做DeFi這個領(lǐng)域？在DeFi業(yè)務(wù)上有什么進(jìn)展和規(guī)劃呢？

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【張曦】：選擇DeFi是因?yàn)閮牲c(diǎn)，一是傳統(tǒng)金融市場足夠大，DeFi的成長空間足夠廣闊，二是DeFi是真正能夠解決金融用戶痛點(diǎn)的產(chǎn)品，有實(shí)際剛需，所以我們會繼續(xù)保持專注，All-in DeFi。

2020年3季度：

聯(lián)合華通證券發(fā)行WUSD港股打新理財(cái)基金

Wayki-X上線合約交易

WUSD/USDT提供雙向剛兌

WRGT登陸更多一線交易所

WUSD存幣生息理財(cái)

2020年4季度：

Wayki-X支持更多交易品種

CDP支持跨鏈資產(chǎn)抵押

第三方DEX投入運(yùn)營

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【AEX小鳳仙】：能否介紹下本次WGRT的銷售規(guī)則、釋放機(jī)制、鎖倉期，未來還有計(jì)劃上哪些交易所？

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【張曦】：可以的，WGRT總量210億。其中30%私募，40%空投推廣，15%團(tuán)隊(duì)，15%用于戰(zhàn)略合作互換。每一項(xiàng)里面有不同的鎖倉條例，WGRT上所的策略是先上大所，等到流動性充足了，再慢慢上二線以后的交易所。

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【AEX小鳳仙】：再次感謝張總帶來的精彩回答。本期AEX《看點(diǎn)直播間》就到此結(jié)束啦，大家還可以參與以下活動，保時捷跑車、寶馬機(jī)車等你來提！

活動鏈接：https://www.aex.plus/page/news/notice/2020/0821/ch_1511.html

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來源：金色財(cái)經(jīng)